bg
Chcę wiedzieć o...
Strona główna
Artykuły
Rozwiązanie wykrywające transakcje przestępcze

Rozwiązanie wykrywające transakcje przestępcze

Dodano: 2022-08-31

Związek Banków Polskich i Krajowa Izba Rozliczeniowa wprowadzają w życie Sektorowe Centrum Usług AML.

Sektorowe Centrum Usług AML ma być pomocą zarówno strukturalną, jak i organizacyjną dla banków. Ma służyć instytucjom bankowym w wypełnianiu obowiązków, które wynikają z przepisów o praniu pieniędzy. Banki bowiem, w gronie tzw. instytucji obowiązanych, są najbardziej obciążanymi instytucjami. Spoczywa na nich najwięcej obowiązków mających swoje źródło w przepisach. Także wolumen raportowania banków jest największy jeśli chodzi o liczbę informacji przekazywanych Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej.

Istotne jest uzyskanie efektu synergii w ramach obszernych systemów informacyjnych prowadzonych odrębnie w ZBP i KIR. Wspólne ich wykorzystywanie daje możliwość wspomożenia banków w wykonywaniu bieżących obowiązków chociażby w zakresie analizy i wykrywania podejrzanych transakcji oraz ich typowania. Dzięki Sektorowemu Centrum AML będzie możliwe szersze ograniczenie transakcji o charakterze przestępczym.

Dobrym przykładem jest także identyfikacja rzeczywistych łańcuchów transakcji przestępczych. Z perspektywy pojedynczego banku dostrzeżenie szeregu okoliczności wykraczających poza dany bank nie jest możliwe. Dopiero po otrzymaniu informacji z większej liczby banków jest możliwe zidentyfikowanie schematów pewnych zachowań i zależności pomiędzy transakcjami, które świadczą o charakterze przestępczym.

Korzyści dotyczą całego systemu, a przede wszystkim organów odpowiedzialnych za przeciwdziałanie praniu pieniędzy. Korzyść dotyczy zwłaszcza Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Będzie on otrzymywał bardziej precyzyjne informacje będące wynikiem analizy przekrojowej dokonywanej w ramach Centrum.

Z punktu widzenia klientów system jest neutralny i nie powoduje żadnych dodatkowych uciążliwości czy obowiązków. Pośrednio rozwiązanie będzie się przekładało na wyższe bezpieczeństwo transakcji wykonywanych przez klientów.

Pierwszy etap zostanie uruchomiony na jesieni tego roku – na początek zostaną wprowadzone alerty transakcyjne.

Artykuły powiązane

ZUS odzyskał ponad 150 mln zł dzięki kontrolom zwolnień lekarskich w pierwszej połowie 2025 roku

W pierwszych sześciu miesiącach 2025 roku Zakład Ubezpieczeń Społecznych zdołał odzyskać aż 150,5 mln zł poprzez dokładn...

VAT w odszkodowaniu z OC – decyzja Sądu Najwyższego przesunięta na wrzesień

Sąd Najwyższy odroczył do 24 września 2025 roku podjęcie uchwały, która miała rozstrzygnąć, czy podatek VAT powinien być...

Zastrzeżony PESEL a ubezpieczenie OC – koniec z polisami na cudze dane

Od 27 listopada 2025 roku w życie wejdą przepisy, które umożliwią ubezpieczycielom sprawdzanie, czy numer PESEL osoby ub...