Towarzystwo ubezpieczeń Pramerica opracowało raport „Pramerica Insight: Polacy i Amerykanie o finansach osobistych”.
Z badania wynika, że najbardziej popularnym rozwiązaniem, wybieranym przez Polaków aby zabezpieczyć swoją przyszłość, jest konto oszczędnościowe lub lokata w banku – takiej odpowiedzi udzieliło 64% badanych. Kolejnym produktem jest grupowe (54%) oraz indywidualne ubezpieczenie na życie (27%).
„Polacy zaczynają dostrzegać znaczenie ubezpieczeń na życie w planowaniu własnej przyszłości. Jednak wybór najprostszych produktów, jak lokaty, czy konta oszczędnościowego może wskazywać na to, że polscy dwudziesto- i trzydziestolatkowie nie czują się pewnie w selekcji bardziej złożonych ofert. Młode pokolenie Polaków, mimo iż postrzegane jako świadome finansowo, niepewnie stawia swoje pierwsze kroki w świecie finansów” – wskazuje Pramerica.
Jak wynika z badania 36% ankietowanych uważa, że posiada potrzebną wiedzę do podejmowania decyzji finansowych, a 43% deklaruje samodzielność w tej kwestii. Jednak tylko 12% młodych Polaków jest dobrze przygotowanych i pewnych w podejmowaniu decyzji finansowych.
Wiele firm z branży coraz częściej aktywnie włącza się w społeczne działania związane z szerzeniem wiedzy z zakresu finansów. – Przykładem Pramerica Życie może być zaangażowanie w „Dzień Przedsiębiorczości” organizowany przez Fundację Młodzieżowej Przedsiębiorczości, czy program „Otwarta Firma”, w ramach którego uczniowie szkół ponadgimnazjalnych mają okazję poznać tajniki branży ubezpieczeniowej. Kluczową rolę w edukacji odgrywają również profesjonalni, rzetelni i uczciwi doradcy – powiedziała Aneta Podyma, prezes zarządu Pramerica Życie.
Zdaniem Pramerica, dobrym źródłem wiedzy finansowej są przedstawiciele instytucji finansowej, agenci ubezpieczeniowi, czy doradcy finansowi. Z badania wynika jednak, że zaledwie 20% Polaków korzysta z rad eksperta, a jako kluczowy powód, dla którego rezygnują z tego doradztwa, wymieniany jest przede wszystkim brak wystarczającego kapitału (34%).
Młodzi Polacy najczęściej korzystają z pomocy swoich najbliższych, uzupełniając wiedzę o informacje zaczerpnięte z internetu. Pramerica wskazuje, że nieufne podejście młodego pokolenia Polaków do fachowego doradztwa stawia przed towarzystwami ubezpieczeń wyzwanie. Polega ono na umiejętnym przekazaniu niezbędnej wiedzy finansowej w formie „instant” i za pośrednictwem nowych technologii.
