bg
Chcę wiedzieć o...
Strona główna
Artykuły
Rozwiązanie wykrywające transakcje przestępcze

Rozwiązanie wykrywające transakcje przestępcze

Dodano: 2022-08-31

Związek Banków Polskich i Krajowa Izba Rozliczeniowa wprowadzają w życie Sektorowe Centrum Usług AML.

Sektorowe Centrum Usług AML ma być pomocą zarówno strukturalną, jak i organizacyjną dla banków. Ma służyć instytucjom bankowym w wypełnianiu obowiązków, które wynikają z przepisów o praniu pieniędzy. Banki bowiem, w gronie tzw. instytucji obowiązanych, są najbardziej obciążanymi instytucjami. Spoczywa na nich najwięcej obowiązków mających swoje źródło w przepisach. Także wolumen raportowania banków jest największy jeśli chodzi o liczbę informacji przekazywanych Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej.

Istotne jest uzyskanie efektu synergii w ramach obszernych systemów informacyjnych prowadzonych odrębnie w ZBP i KIR. Wspólne ich wykorzystywanie daje możliwość wspomożenia banków w wykonywaniu bieżących obowiązków chociażby w zakresie analizy i wykrywania podejrzanych transakcji oraz ich typowania. Dzięki Sektorowemu Centrum AML będzie możliwe szersze ograniczenie transakcji o charakterze przestępczym.

Dobrym przykładem jest także identyfikacja rzeczywistych łańcuchów transakcji przestępczych. Z perspektywy pojedynczego banku dostrzeżenie szeregu okoliczności wykraczających poza dany bank nie jest możliwe. Dopiero po otrzymaniu informacji z większej liczby banków jest możliwe zidentyfikowanie schematów pewnych zachowań i zależności pomiędzy transakcjami, które świadczą o charakterze przestępczym.

Korzyści dotyczą całego systemu, a przede wszystkim organów odpowiedzialnych za przeciwdziałanie praniu pieniędzy. Korzyść dotyczy zwłaszcza Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Będzie on otrzymywał bardziej precyzyjne informacje będące wynikiem analizy przekrojowej dokonywanej w ramach Centrum.

Z punktu widzenia klientów system jest neutralny i nie powoduje żadnych dodatkowych uciążliwości czy obowiązków. Pośrednio rozwiązanie będzie się przekładało na wyższe bezpieczeństwo transakcji wykonywanych przez klientów.

Pierwszy etap zostanie uruchomiony na jesieni tego roku – na początek zostaną wprowadzone alerty transakcyjne.

Artykuły powiązane

Walka z smishingiem: nowe przepisy wprowadzają blokowanie fałszywych SMS-ów przez operatorów telekomunikacyjnych

Od 25 marca 2024 roku zaczęły obowiązywać nowe przepisy, które nakładają obowiązek na operatorów telekomunikacyjnych do...

Nowe przepisy na rzecz recyklingu

Na portalu Rządowego Centrum Legislacji opublikowano projekt nowych przepisów dotyczących po...

KNF: Kolejna wersja metodyki BION dla ubezpieczycieli za 2023 rok

W dniu 1 marca 2024 r. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego opublikował nową wersję metodyki Rocznego Badania i Oceny Nad...