Vienna Life podała, iż Polacy na lokatach, w bankach, na ROR-ach i w funduszach inwestycyjnych zgromadzili 1 315 mld zł. W I półroczu 2017 r. stopy procentowe NBP utrzymywały się na rekordowo niskim poziomie.
Średnie oprocentowanie lokat bankowych po uwzględnieniu podatku wynosiło 1,1 proc. — to najmniejsza wartość w historii. Referencyjna stopa procentowa, po obniżce o 50 pb w marcu 2015 r., już od 28 miesięcy ma historycznie najniższą wartość 1,5%. Jak wskazuje Adam Glapiński, przewodniczący RPP i prezes NBP, przy obecnym poziomie inflacji tak niski poziom stóp procentowych może nie zmienić się nawet przez kolejne 1,5 roku.
Jak podaje Vienna Life, jeszcze ani razu w tym roku rynek nie zanotował odpływu pieniędzy z funduszy inwestycyjnych. Od stycznia do maja 2017 r. napłynęło do nich 7,9 mld zł. To jednak znacznie mniej, niż wycofano z lokat. Część środków z depozytów jest zapewne inwestowana w nieruchomości, z których potencjalne zyski wynoszą 4,3-6,1 proc., czyli blisko czterokrotnie więcej, niż można zarobić na lokacie w banku.
Rośnie również popyt na obligacje skarbowe. Od stycznia do maja sprzedaż obligacji oszczędnościowych wyniosła 2,5 mld zł, w porównaniu do 1,9 mld zł w analogicznym okresie poprzedniego roku. Jednak wciąż większość oszczędności Polacy ulokowali w bankach. I choć główne indeksy giełdowe wzrosły na przestrzeni ostatnich 6 miesięcy – WIG20 o 18,6%, amerykański NASDAQ o 16,31%, niemiecki DAX o 9,98% – nie widać skokowego zainteresowania inwestowaniem – informuje ubezpieczyciel.
W I. półroczu 2017 r. fundusze polskich akcji zarobiły ponad 30%. To 25 razy więcej niż zysk z lokaty w największych bankach (1,2%). Ponadto wysoki zysk przyniosły inwestorom akcje notowane na azjatyckich rynkach wschodzących, papiery udziałowe przedsiębiorstw tureckich oraz globalni giganci z Doliny Krzemowej. Jednak osłabienie dolara, spadek cen surowców, a także gorsze wyniki spółek z sektorów finansowego oraz dóbr luksusowych wpłynęły na wyniki funduszy akcji globalnych rynków rozwiniętych.
Vienna Life wskazuje, iż Polacy nie inwestują z uwagi na zbyt duży wybór zarówno w zakresie typów funduszy – otwarty, SFIO, absolute return, FIZ, jak i klas aktywów – od akcji tureckich, amerykańskich czy azjatyckich, po dłużne globalnych rynków rozwiniętych.
– W Vienna Life rozumiemy niepewność klientów i dajemy możliwość przeniesienia ciężaru podejmowania decyzji inwestycyjnych na nas. Nasi klienci nie muszą interesować się rynkiem finansowym, a tym bardziej samodzielnie dokonywać zmian w portfelu. Z naszego doświadczenia wynika, że dla klientów najważniejsze jest to, by nie stracić. Dlatego też istotne jest dla nich inwestowanie środków w sposób ograniczający ryzyko, bez nadmiernej zmienności. Tak, by chronić kapitał w niepewnych okresach rynkowych, a w momencie wzrostowym wykorzystywać okazje na zysk – mówi Artur Frelek, Dyrektor Pionu Rozwoju Biznesu Vienna Life.
