Jak efektywnie zarządzać ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi?

Dodano: 25-07-2016

Bartosz Mazurek, prezes zarządu firmy Szkoła Inwestowania w rozmowie z agencją informacyjną Newseria przedstawił zasady bezpiecznego oszczędzania i gromadzenia kapitału w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych.

Znawcy rynku szacują, że około 2,5 mln Polaków posiada jednostki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK). Około połowa z nich , jak informuje Bartosz Mazurek, lokuje swoje środki w polisy ubezpieczeniowe na życie ze znikomym dodatkiem inwestycji. Natomiast druga połowa korzysta z typowych polis inwestycyjnych, których głównym składnikiem są inwestycje, a ubezpieczenie na życie jedynie dodatkiem.

Swoje oszczędności w tego typu funduszach odkłada prawie 2,5 mln Polaków. Wartość kapitału zgromadzonego przez Polaków w UFK wyniosła przeszło 55 mld zł i była ponad 25 razy większa niż w tzw. trzecim filarze emerytalnym, tj. IKE i IKZE, na których ulokowano 1,92 mld zł. Zdaniem Mazurka, sukces UFK leży w konstrukcji tych produktów. Jako ich zalety wymienia: regularność wpłat, koszty likwidacyjne oraz atrakcyjne wynagrodzenia za sprzedaż.

Przeczytaj cały artykuł
wstecz